KYC യ്ക്കു വേണ്ടി ആവശ്യമൂളള ഡോക്യുമെന്റ്സുകള്‍ എന്തെല്ലാം?

നോ യുവര്‍ കസ്റ്റമര്‍ (KYC) എന്നാല്‍ ബാങ്കില്‍ അല്ലെങ്കില്‍ സാമ്പത്തിക മേഘലയില്‍ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു പ്രശസ്തമായ പദമാണ്.  ഉപഭോക്താക്കളുടെ KYC നടപടികള്‍ ചെയ്യുന്നത് ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളാണ്. അതിനായി അവരുടെ അഡ്രസ്സ് പ്രൂഫും എൈഡന്റിറ്റി ഫ്രൂഫും അത്യാവശ്യമാണ്.

ഗവണ്‍മെന്റ് ഓഫ് ഇന്ത്യ ഒഫിഷ്യലി വാലിഡ് ഡോക്യുമെന്റ്സ്സ് (OVDS) ആറ് എണ്ണം പ്രൂഫ് ഐഡന്റിറ്റിക്കായി സമര്‍പ്പിക്കാന്‍ പറഞ്ഞിട്ടുണ്ട്. ഒരിക്കല്‍ നിങ്ങള്‍ KYC ഡോക്യുമെന്റ്സ്സ് സമര്‍പ്പിച്ചു എങ്കിലും ആ റെക്കോര്‍ഡുകള്‍ പുതുക്കാനായി ബാങ്കുകാര്‍ ഒരിക്കല്‍ കൂടി രേഖകള്‍ ഹാജരാക്കാന്‍ പറയുന്നതാണ്.

ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട്, മ്യൂച്ച്വല്‍ ഫണ്ട് അക്കൗണ്ട്, ബാങ്ക് ലോക്കര്‍, ഓണ്‍ലൈന്‍ മ്യൂച്ച്വല്‍ ഫണ്ട് എന്നീ അക്കൗണ്ടുകള്‍ തുറക്കാന്‍ KYC ബാങ്ക് അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്തിരിക്കണം.

എൈഡന്റിറ്റി  പ്രൂഫിനും അഡ്രസ്സ് പ്രൂഫിനും വേണ്ടിയുളള രേഖകള്‍.

പാസ്‌പോര്‍ട്ട്, ഡ്രൈവിങ് ലൈസന്‍സ്സ്, വോട്ടേഴ്സ്സ് എൈഡന്റിറ്റി കാര്‍ഡ്, പാന്‍ കാര്‍ഡ്, ആധാര്‍ കാര്‍ഡ്.ഇതില്‍ അഡ്രസ്സിന്റെ വിവരങ്ങള്‍ ഉണ്ടെങ്കില്‍ അഡ്രസ്സ് പ്രൂഫ് ആയി പരിഗണിക്കുന്നതാണ്.

അഡ്രസ്സ് പ്രൂഫിനു വേണ്ടിയുളള രേഖകള്‍.

ഫോണ്‍ ബില്‍, കറന്റ് ബില്‍, ഗ്യാസ് ബില്‍, പാസ്‌പോര്‍ട്ട്, റേഷന്‍ കാര്‍ഡ്

KYC യുടെ ഉപയോഗം?

KYC ഹാജരാക്കിയാല്‍ ബാങ്ക് ഉടമകള്‍ക്ക് ഒരു അപേക്ഷകന്റ് മുഴുവന്‍ വിശദാംശങ്ങളും അറിയാന്‍ സാധിക്കും. അക്കൗണ്ടുകളില്‍ നിന്നും പണം തട്ടിപ്പ് നടത്തുന്നതു കാരണം അത് തടയുവാനും സാധിക്കും.