10,000 രൂപ കൊണ്ട് 32 ലക്ഷം സമ്പാദ്യം, ലക്ഷപ്രഭു ആകാൻ നല്ലത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തന്നെ, ഇന്ന് തന്നെ ആരംഭിക്കൂ...

ട്രംപിന്‍റെ നയങ്ങൾ, ദുർബലമായ ഇന്ത്യൻ രൂപ , ഇന്ത്യൻ ഓഹരികൾ വിറ്റഴിക്കുന്ന എഫ്‌ഐഐകൾ, വരുമാനത്തിലെ മാന്ദ്യം, നീണ്ടുനിൽക്കുന്ന മൂല്യനിർണ്ണയം തുടങ്ങിയ നിരവധി ഘടകങ്ങൾ കാരണം ഇന്ത്യൻ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ സമീപകാലത്ത് വളരെ അസ്ഥിരമായിരുന്നു. അത്തരം സമയങ്ങളിൽ, ഓഹരികളിൽ മാത്രം ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനുപകരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ കൂടി നിക്ഷേപം പരിഗണിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളെ പിന്തുടരുന്നതാണ് നല്ലത്. അതുവഴി വിപണി പോസിറ്റീവ് ആയിരിക്കുമ്പോൾ ഇക്വിറ്റി ഭാഗം വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ സഹായിച്ചേക്കാം. അതേസമയം വിപണി അസ്ഥിരമാകുമ്പോൾ കടം ഭാഗം ചില ആശ്വാസം നൽകിയേക്കാം.

മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ച 3 അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ വിശദാംശങ്ങൾ നമുക്ക് പരിശോധിക്കാം.

1. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി & ഡെറ്റ് ഫണ്ട്

1999 നവംബറിൽ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്ന പേരിൽ ആരംഭിച്ച ഈ പദ്ധതി, 2018 ഏപ്രിലിൽ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി & ഡെറ്റ് ഫണ്ട് എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്യപ്പെട്ടു. 25 വർഷത്തിലേ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള ഈ ഫണ്ടിന് ഈ വിഭാഗത്തിലെ ഏറ്റവും ഉയർന്ന AUM ഉണ്ട്. ഏകദേശം 452 ബില്യൺ (ബില്യൺ).

ഓരോ ഓഹരിയുടേയും സാധ്യതകൾ വിശകലനം ചെയ്യ്ത് ഫണ്ട് ദീർഘകാല വളർച്ചാ സാധ്യതകൾ, വരുമാന സാധ്യത, വില-വരുമാനങ്ങൾ, ഡിവിഡന്‍റ് ചരിത്രം തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകൾ വിലയിരുത്തുന്നു. ആസ്തി വിഹിത വിതരണ മാൻഡേറ്റ് പാലിക്കുമ്പോൾ തന്നെ ഫണ്ടിന് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉണ്ട്. 2025 ഓഗസ്റ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകാരം ഫണ്ട് 93 ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. അതിൽ 63% ലാർജ്‌ക്യാപ്‌സ്, ഏകദേശം 4% മിഡ്‌ക്യാപ്‌സ്, ഏകദേശം 5% സ്‌മോൾക്യാപ്‌സ് എന്നിവയാണ്.

മികച്ച 10 ഓഹരികളിൽ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ 46.2% ഉൾപ്പെടുന്നു. കൂടാതെ ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് (5.6%), എൻ‌ടി‌പി‌സി (5.4%), റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് (4.6%) തുടങ്ങിയ പേരുകളും ഉൾപ്പെടുന്നു. കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനിടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വിറ്റുവരവ് 25% മുതൽ 35% വരെയായിരുന്നതിനാൽ ഫണ്ട് അതിന്റെ ഇക്വിറ്റി പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ വലിയ മാറ്റമൊന്നും വരുത്തുന്നില്ല . ഫണ്ടിലെ 10 വർഷത്തെ പ്രതിമാസം 10,000 രൂപയുടെ എസ്‌ഐ‌പി ഇപ്പോൾ 32 ലക്ഷം രൂപയായി മാറിയിട്ടുണ്ടാകും.

2. എഡൽവീസ് അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

2009 ആഗസ്റ്റിൽ ആരംഭിച്ച ഫണ്ട് മികച്ച ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് സ്ഥാപിച്ചിട്ടുണ്ട്. എയുഎം അത് 30 ബില്യൺ രൂപയിലധികമാണ്. നിക്ഷേപ മാൻഡേറ്റ് അനുസരിച്ച്, എഡൽ‌വെയ്‌സ് അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് വളർച്ചയ്ക്കായി 65% മുതൽ 80% വരെ ഓഹരികളിലും സ്ഥിരതയ്ക്കും വരുമാനത്തിനും വേണ്ടി 20% മുതൽ 35% വരെ കടത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

2025 ആഗസ്റ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകാരം, ഫണ്ടിന് 73% ഓഹരികൾക്കും 13% കടങ്ങൾക്കും 7% മറ്റുള്ളവയിലും നിക്ഷേപം നടത്തിയിരിക്കുന്നു. 2025 ഓഗസ്റ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകാരം പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ 85 ഓഹരികളുണ്ട്, അതിൽ 51% ലാർജ്‌ക്യാപ്‌സും 13% മിഡ്‌ക്യാപ്‌സും ഏകദേശം 7% സ്‌മോൾക്യാപ്‌സുമാണ്. 10000 രൂപയുടെ എസ്ഐപി 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 28 ലക്ഷം രൂപയായി മാറിയിട്ടുണ്ടാകും.

3. യുടിഐ അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

1995 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ച ഈ പദ്ധതിക്ക് 3 പതിറ്റാണ്ടിലേറെ നീണ്ട പ്രകടന ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുണ്ട്. മുമ്പ് യുടിഐ ബാലൻസ് ഫണ്ട് എന്നും യുടിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് എന്നും അറിയപ്പെട്ടിരുന്ന ഫണ്ട് പിന്നീട് യുടിഐ അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്യപ്പെട്ടു. ഇന്ന്, ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 63 ബില്യൺ രൂപയിലധികമാണ്. 2025 ആഗസ്റ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പ്രകാരം, ഫണ്ടിന് 66% ഓഹരികൾക്കും, ഏകദേശം 28% കടത്തിനും, ഏകദേശം 4% മറ്റുള്ളവയിലും നിക്ഷേപം നടത്തിയിരിക്കുന്നു.

കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനിടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വിറ്റുവരവ് അനുപാതം 30% മുതൽ 36% വരെയായിരുന്നതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി ഭാഗം വാങ്ങൽ-തടയൽ സമീപനത്തോടെയാണ് നടത്തുന്നത്. ഫണ്ട് അതിന്റെ റിസ്ക് നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യുകയും റിസ്ക്-അഡ്ജസ്റ്റ് ചെയ്ത അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് മാന്യമായി പ്രതിഫലം നൽകുകയും ചെയ്തു. 10000 രൂപയുടെ എസ്ഐപി 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 26 ലക്ഷം രൂപയായി മാറിയിട്ടുണ്ടാകും.

അറിയിപ്പ്: ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിച്ചിട്ടുള്ള അഭിപ്രായങ്ങളും നിർദ്ദേശങ്ങളും വ്യക്തിഗത വിശകലന വിദഗ്ദ്ധരുടെയോ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ മാത്രം കാഴ്ചപ്പാടുകളാണ്. ഇത് Goodreturns.in-ന്റെയോ Greenium Information Technologies Private Limited-ന്റെയോ നിലപാടുകളെ പ്രതിഫലിക്കുന്നില്ല. ഈ ഉള്ളടക്കത്തിന്റെ കൃത്യത, പൂർണ്ണത, അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസ്യത എന്നിവയ്ക്ക് ഞങ്ങൾ യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല, മാത്രമല്ല അതിന് ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുക്കുന്നുമില്ല.

ഞങ്ങൾ ഏതെങ്കിലും തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുകയോ, ഓഹരികൾ വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ ശുപാർശ ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നില്ല. ഈ വിവരങ്ങൾ വിജ്ഞാനപ്രദമായ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുൻപ്, ലൈസൻസുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടകനുമായി കൂടിയാലോചിക്കുന്നത് നിർബന്ധമാണ്.