കത്തിക്കയറി സ്വർണവും വെള്ളിയും, കൂടുതൽ നേട്ടത്തിന് ഏത് തിരഞ്ഞെടുക്കണം.? നിക്ഷേപകർ അറിയേണ്ടത് ഇതാണ്

ഭൗമരാഷ്ട്രീയ സംഘർഷങ്ങൾ മുതൽ അസ്ഥിരമായ പണപ്പെരുപ്പം, അസ്ഥിരമായ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ വരെയുള്ള ആഗോള അനിശ്ചിതത്വം പിടിമുറുക്കുമ്പോഴാണ് നിക്ഷേപകർ സ്വർണത്തേയും വെള്ളിയേയും തിരഞ്ഞെത്തുന്നത്. വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ വീണ്ടും പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിൽ ഒരു കേന്ദ്ര സ്ഥാനം കണ്ടെത്തും. എന്നാൽ സ്വർണ്ണമോ വെള്ളിയോ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുപകരം, സ്ഥിരതയ്ക്കും വളർച്ചയ്ക്കും ഇടയിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ തേടി സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകളിലും വെള്ളി ഇടിഎഫുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന മിക്സ് ഗോൾഡ് ആൻഡ് സിൽവർ ഫണ്ടുകളിലേക്ക് (എഫ്ഒഎഫ്) തിരിയാനുള്ള മറ്റൊരു ഓപ്ഷനുമുണ്ട്.

ഈ എഫ്ഒഎഫുകൾക്ക് പിന്നിലെ യുക്തി, ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ സ്വർണ്ണവും വെള്ളിയും വഹിക്കുന്ന അടിസ്ഥാനപരമായി വ്യത്യസ്തവും എന്നാൽ പരസ്പര പൂരകവുമായ പങ്കിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്. നമുക്ക് വിശദമായി പരിശോിക്കാം

സ്ഥിരതയ്ക്ക് സ്വർണ്ണം, വളർച്ചയ്ക്ക് വെള്ളി

സ്വർണ്ണത്തെ വളരെക്കാലമായി സാമ്പത്തികമായി സുരക്ഷിതമായ ഒരു താവളമായി കണക്കാക്കുന്നു. ഓഹരി വിപണിയിലെ മാന്ദ്യം, ഭൂരാഷ്ട്രീയ സമ്മർദ്ദം, കറൻസി ബലഹീനത എന്നിവയുടെ ഘട്ടങ്ങളിൽ ഇത് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു. കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി, സെൻട്രൽ ബാങ്കിന്റെ വാങ്ങൽ, ഡോളറൈസേഷൻ പ്രവണതകൾ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ സംരക്ഷണത്തിനായുള്ള ആവശ്യം എന്നിവ സ്വർണ്ണ വിലകളെ പിന്തുണച്ചിട്ടുണ്ട്. തൽഫലമായി ഓഹരി ഇടിവുകൾക്കിടയിൽ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളെ കുഷ്യൻ ചെയ്യുമ്പോൾ സ്വർണ്ണം സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നു.

എന്നാൽ വെള്ളി കൂടുതൽ ചാക്രികമാണ്. ഇത് ഒരു വിലയേറിയ ലോഹമാണെങ്കിലും, വെള്ളിയുടെ ആവശ്യകതയുടെ ഏകദേശം 50 ശതമാനവും സോളാർ പാനലുകൾ, ഇലക്ട്രിക് വാഹനങ്ങൾ, ഇലക്ട്രോണിക്സ്, സെമികണ്ടക്ടറുകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള വ്യാവസായിക ഉപയോഗങ്ങളിൽ നിന്നാണ്. ഇത് വെള്ളിക്ക് ആഗോള സാമ്പത്തിക ചക്രത്തിലേക്കും പുതിയ കാലത്തെ സാങ്കേതികവിദ്യകളിലേക്കും ശക്തമായ വളർച്ചാ ബന്ധം നൽകുന്നു. വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ ഒരു ബുൾ ഘട്ടത്തിലേക്ക് കടക്കുമ്പോൾ, വെള്ളി ചരിത്രപരമായി സ്വർണ്ണത്തേക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ട് എന്ന് കാണാനും കഴിയും.

ഒരുമിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്..?

എഡൽവീസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള ഡാറ്റ കാണിക്കുന്നത് സ്വർണ്ണത്തിനും വെള്ളിക്കും 50:50 എന്ന അനുപാതത്തിൽ വകയിരുത്തിയിരിക്കുന്നത് ചരിത്രപരമായി വെള്ളിയെ അപേക്ഷിച്ച് സുഗമമായ റിട്ടേൺ പ്രൊഫൈൽ നൽകിയിട്ടുണ്ടെന്നും അതേസമയം ദീർഘകാലത്തേക്ക് സ്വർണ്ണം മാത്രമുള്ള എക്സ്പോഷറിനേക്കാൾ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ഉണ്ടാക്കുന്നുവെന്നുമാണ്. ഓഹരി വിപണിയിലെ സമ്മർദ്ദ സമയത്ത്, സ്വർണ്ണം നഷ്ടം പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നു. അത്തരം ഘട്ടങ്ങളിൽ വെള്ളി മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചേക്കാം, എന്നാൽ അതിന്റെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ ഘടകങ്ങൾ വീണ്ടെടുക്കലുകളിലും മൊത്തത്തിലുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.

ഉദാഹരണത്തിന്, കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനിടെ വെള്ളി വളരെ മികച്ച നേട്ടങ്ങൾ കൈവരിച്ചെങ്കിലും, ദുർബലമായ വർഷങ്ങളിൽ ആഴത്തിലുള്ള തിരുത്തലുകളും ഉണ്ടായിട്ടുണ്ട്. മറുവശത്ത്, സ്വർണ്ണം കുറഞ്ഞ ഇടിവുകളും കൂടുതൽ സ്ഥിരതയുള്ള പ്രകടനവും കാണിച്ചിട്ടുണ്ട്. സ്വർണ്ണ-വെള്ളി മിശ്രിത സമീപനം ഈ ചക്രങ്ങളെ സന്തുലിതമാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, 2014 കലണ്ടർ വർഷത്തിൽ (CY) സ്വർണ്ണം 8 ശതമാനം നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകി. അതേസമയം വെള്ളി 16 ശതമാനം ഇടിവോടെ മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. അതുപോലെ, 2021 ൽ വെള്ളിയുടെ വില 8 ശതമാനം ഇടിഞ്ഞപ്പോൾ സ്വർണ്ണം 4 ശതമാനം നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ നൽകി. അതേസമയം 2025 ൽ വെള്ളി 167 ശതമാനം അസാധാരണമായ വരുമാനം നൽകി, സ്വർണ്ണത്തിന്റെ 75 ശതമാനം നേട്ടത്തേക്കാൾ വളരെ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു.

സ്വർണ്ണ, വെള്ളി നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ

സ്വർണ്ണ, വെള്ളി നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി ഭൗതിക ലോഹങ്ങൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിനുപകരം സ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകളിലും വെള്ളി ഇടിഎഫുകളിലുമാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. ഈ ഘടന നിരവധി ഗുണങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഒന്നാമതായി, ഇടിഎഫുകൾ സ്വർണ്ണത്തിന്റെയും വെള്ളിയുടെയും ആഭ്യന്തര സ്‌പോട്ട് വിലകൾ സൂക്ഷ്മമായി നിരീക്ഷിക്കുന്നു, ഇത് സുതാര്യതയും കുറഞ്ഞ ട്രാക്കിംഗ് പിശകും ഉറപ്പാക്കുന്നു. രണ്ടാമതായി, ഇടിഎഫുകൾ ദൈനംദിന ദ്രവ്യത നൽകുകയും ഭൗതിക ലോഹങ്ങളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സംഭരണം, പരിശുദ്ധി, ഇൻഷുറൻസ് എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള ആശങ്കകൾ ഇല്ലാതാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. മൂന്നാമതായി, സ്വർണ്ണത്തിനും വെള്ളിക്കും ഇടയിലുള്ള വിഹിതവും പുനഃസന്തുലിതാവസ്ഥയും ആന്തരികമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിലൂടെ എഫ്‌ഒഎഫുകൾ സൗകര്യത്തിന്റെ മറ്റൊരു പാളി ചേർക്കുന്നു.

മിക്ക സ്വർണ്ണ, വെള്ളി എഫ്‌ഒഎഫുകളും രണ്ട് ലോഹങ്ങൾക്കിടയിൽ തുല്യമായ വിഹിതം നിലനിർത്താൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു, വിലയിലെ ചലനങ്ങൾ മൂലമുണ്ടാകുന്ന വ്യതിയാനങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി ഇടയ്ക്കിടെ പുനഃസന്തുലിതാവസ്ഥ പാലിക്കുന്നു.

ആരാണ് പരിഗണിക്കേണ്ടത്?

താഴെ പറയുന്ന കാര്യങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് സ്വർണ്ണ, വെള്ളി എഫ്‌ഒ‌എഫുകൾ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാണ്:

പണപ്പെരുപ്പത്തിനും കറൻസി ചാഞ്ചാട്ടത്തിനും എതിരായ സംരക്ഷണം ആഗ്രഹിക്കുന്നവർ
ഊർജ്ജ സംക്രമണം, വൈദ്യുതീകരണം (വെള്ളി വഴി) പോലുള്ള ദീർഘകാല തീമുകളിൽ പങ്കെടുക്കുക.
ഒറ്റ-ഉൽപ്പന്ന എക്സ്പോഷറുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അസ്ഥിരത ഒഴിവാക്കുക.

മിക്ക സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളും വിലയേറിയ ലോഹങ്ങളുമായുള്ള സമ്പർക്കം മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ 10-15 ശതമാനമായി പരിമിതപ്പെടുത്താൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു, ഇത് നേടുന്നതിന് സ്വർണ്ണ, വെള്ളി എഫ്‌ഒഎഫ് ലളിതവും സന്തുലിതവുമായ ഒരു മാർഗം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

അറിയിപ്പ്: ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിച്ചിട്ടുള്ള അഭിപ്രായങ്ങളും നിർദ്ദേശങ്ങളും വ്യക്തിഗത വിശകലന വിദഗ്ദ്ധരുടെയോ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ മാത്രം കാഴ്ചപ്പാടുകളാണ്. ഇത് Goodreturns.in-ന്റെയോ Greenium Information Technologies Private Limited-ന്റെയോ നിലപാടുകളെ പ്രതിഫലിക്കുന്നില്ല. ഈ ഉള്ളടക്കത്തിന്റെ കൃത്യത, പൂർണ്ണത, അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസ്യത എന്നിവയ്ക്ക് ഞങ്ങൾ യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല, മാത്രമല്ല അതിന് ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുക്കുന്നുമില്ല.

ഞങ്ങൾ ഏതെങ്കിലും തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുകയോ, ഓഹരികൾ വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ ശുപാർശ ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നില്ല. ഈ വിവരങ്ങൾ വിജ്ഞാനപ്രദമായ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുൻപ്, ലൈസൻസുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടകനുമായി കൂടിയാലോചിക്കുന്നത് നിർബന്ധമാണ്.