മൂന്ന് വർഷത്തിനുള്ളിൽ 19% നേട്ടം നൽകിയ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്; ഇപ്പോൾ വാങ്ങിയാൽ ലാഭമാകുമോ? വിശദമായി അറിയാം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളോടുള്ള നിക്ഷേപകരുടെ പ്രിയം നാൾക്കുനാൾ വർദ്ധിച്ച് വരികയാണ്. വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൃത്യമായി മനസിലാക്കാൻ കഴിയാത്തവരാണ് കൂടുതലായും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന് തയ്യാറാകുന്നത്. പൊതുവിൽ കുറഞ്ഞ അപകട സാധ്യതയിൽ കൂടുതൽ നേട്ടമുണ്ടാക്കാം എന്നത് തന്നെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടം. ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകളാണ് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുമെന്ന് വിലയിരുത്തുന്നത്. ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തിനിടെ 19 ശതമാനം വരുമാനം നൽകി. വിശദമായി പരിശോധിക്കാം.

എന്താണ് ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട്..?

ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ലാർജ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ കമ്പനികളിലെ നിക്ഷേപങ്ങളാണ്. മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനും സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് മൂല്യനിർണ്ണയവും അനുസരിച്ച് മികച്ച 100 കമ്പനികളാണ് ഇവ. ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് അതിൻ്റെ ഭൂരിഭാഗം അസറ്റുകളും അണ്ടർ മാനേജ്‌മെൻ്റ് വിപണിയിൽ ഉയർന്ന പ്രശസ്തിയുള്ള കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഇവ അനുയോജ്യമാണ്.

ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

ഇൻവെസ്‌കോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള ഒരു ഫണ്ട് സ്‌കീമാണ് ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട്. 21-08-2009-ന് ആരംഭിച്ചതിന് ശേഷം ഈ ഫണ്ട് 33.9% ശരാശരി വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 909.48 കോടി രൂപയാണ്. നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപി 100 രൂപയും മൊത്തം തുകയുടെ 1000 രൂപയും അനുവദിക്കുന്നു. 2.18% ആണ് ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം.

ഫണ്ട് മാനേജരും പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജരും

അമിത് നിഗം, ഹിറ്റെൻ ജെയിൻ എന്നിവരാണ് ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൻ്റെ നിലവിലെ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ടെക് മഹീന്ദ്ര ലിമിറ്റഡ് സെക്ടർ തുടങ്ങിയ മികച്ച 5 മേഖലകളിലാണ് ഫണ്ടിൻ്റെ പണത്തിൻ്റെ ഭൂരിഭാഗവും നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത്. ഫിനാൻഷ്യൽ, ടെക്നോളജി, എനർജി, ക്യാപിറ്റൽ ഗുഡ്സ്, കൺസ്യൂമർ സ്റ്റേപ്പിൾസ് എന്നിവയാണ് ഈ ഫണ്ടിൻ്റെ ആദ്യ അഞ്ച് ഹോൾഡിംഗുകൾ.

പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ മാറ്റങ്ങൾ

പുതുതായി പ്രവേശിച്ചവർ : ഭാരത് പെട്രോളിയം കോർപ്പറേഷൻ, ബിഎസ്ഇ, കണ്ടെയ്നർ കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ, ഡിഎൽഎഫ്, ഐഷർ മോട്ടോഴ്സ്, മാക്സ് ഹെൽത്ത് കെയർ ഇൻസ്റ്റിറ്റ്യൂട്ട്, ട്രെൻ്റ്, ഡിഒഎംഎസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ്, മാൻകൈൻഡ് ഫാർമ, വരുൺ ബിവറേജസ് പൂർണ്ണമായ എക്സിറ്റുകൾ : ദേവയാനി ഇൻ്റർനാഷണൽ, ജിആർ ഇൻഫ്രാപ്രോജക്‌ട്‌സ്, കജാരിയ സെറാമിക്‌സ്, സ്റ്റാർ ഹെൽത്ത് & അലൈഡ് ഇൻഷുറൻസ്

നിക്ഷേപം നേട്ടമാകുമോ..?

മുമ്പ് 'ബിസിനസ് ലീഡേഴ്‌സ്' മോണിക്കറിന് കീഴിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് 2018-ലാണ് ലാർജ്-ക്യാപ് മാൻഡേറ്റ് സ്വീകരിച്ചത്. 2022-ൽ ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് പ്രകടനത്തിൽ കുത്തനെ ഇടിവ് നേരിട്ടു, എന്നാൽ പിന്നീട് ശക്തമായി തിരിച്ചെത്തുകയും സൂചികയെ മറികടക്കുകയും ചെയ്തു. പ്രധാനമായും ഗ്രോത്ത് സ്റ്റോക്കുകളാണ് ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്. ദൈർഘ്യമേറിയ കാലയളവുകളിൽ വേരിയൻ്റിന് ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ നേരിടുമ്പോൾ പോലും നേട്ടമുണ്ടാക്കാൻ ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന് സാധിച്ചിട്ടുണ്ട്. മൂന്ന് വർഷത്തിനിടെ നേട്ടം നൽകാൻ ഇൻവെസ്‌കോ ഇന്ത്യ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടിന് സാധിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനം എടുക്കുന്നതിന് മുൻപ് കൂടുതൽ വിശദാംശങ്ങൾ തേടുന്നത് നല്ലതാണ്.

അറിയിപ്പ്: മുകളില്‍ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന ലേഖനം പഠനാവശ്യത്തിന് നൽകുന്നതാണ്. ഇതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങള്‍ എടുക്കും മുന്‍പ് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധന്റെ നിര്‍ദേശം തേടാം. ഓഹരി വിപണിയിലെ നിക്ഷേപം നഷ്ട സാധ്യതകള്‍ക്ക് വിധേയമാണ്. സ്വന്തം റിസ്‌കില്‍ മാത്രം നിക്ഷേപ തീരുമാനം കൈക്കൊള്ളുക. ലേഖനം വായിച്ചിട്ട് എടുക്കുന്ന തീരുമാനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍ സംഭവിക്കുന്ന ലാഭനഷ്ടങ്ങള്‍ക്ക് ഗ്രേനിയം ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ ടെക്നോളജീസും ലേഖകനും ഉത്തരവാദികളല്ല.