പ്രതിമാസം 10,000 രൂപ നിക്ഷേപം, ഇപ്പോൾ സമ്പാദ്യം 83 ലക്ഷം രൂപ, ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പൊളിയാണ്

ഏറ്റവും സുരക്ഷിതമായ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപം ഏത് എന്ന ചോദ്യത്തിന് എല്ലാവരുടേയും ഉത്തരം സ്ഥിര നിക്ഷേപം എന്നായിരിക്കും. എന്നാൽ ഏറ്റവും മികച്ച നേട്ടം നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപം എന്ന ചോദ്യത്തിന് എന്തായിരിക്കും ഉത്തരം..? ഓഹരി വിപണി അല്ലെങ്കിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. അതിൽ ഓഹരി വപണി വളരെ അപകടം നിറഞ്ഞതാണ്. എന്നാൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് താരതമ്യേന അപകടം കുറഞ്ഞ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപമാണ്. അതോടൊപ്പം മികച്ച നേട്ടമുണ്ടാക്കാനും സാധിക്കും.

2009 സെപ്റ്റംബറിൽ ആരംഭിച്ച കാനറ റോബെക്കോ കൺസ്യൂമർ ട്രെൻഡ്‌സ് ഫണ്ട് മികച്ച റിട്ടേൺ നിക്ഷേപകർക്ക് നൽകിയിട്ടുണ്ട്. 2009-ൽ 10,000 രൂപ എസ്ഐപി വഴി ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിച്ചിരുന്നെങ്കിൽ ഇന്ന് നിക്ഷേപം 82.84 ലക്ഷമായി വളർന്നിണ്ടുണ്ടാകും. അത്ഭുതപ്പെടേണ്ട, സത്യമാണ്. നമുക്ക് വിശദമായി നോക്കാം.

മികച്ച നേട്ടം

റോബെക്കോ കൺസ്യൂമർ ട്രെൻഡ്‌സ് ഫണ്ട് തീമാറ്റിക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ്. അതായത് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച ഒരു ആശയത്തെയോ തീമിനെയോ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. തുടക്കം മുതൽ 16.16 ശതമാനം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് നേടാൻ ഫണ്ടിന് സാധിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഈ പദ്ധതി, റെഗുലർ പ്ലാനിൽ 22.07% വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കും, ഡയറക്ട് പ്ലാനിൽ 23.66% വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കും (CAGR) നേടി.

ബിഎസ്ഇ 100 ടിആർഐയിൽ നിന്നുള്ള 19.94% വാർഷിക വരുമാനവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, റെഗുലർ പ്ലാനിൽ ഇത് 16.30% വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കാണ് നേടിയത്. റീട്ടെയിലിംഗ്, ബാങ്കിംഗ്, ഫിനാൻസ്, ഓട്ടോമൊബൈൽസ്, കൺസ്യൂമർ ഡ്യൂറബിൾസ്, എഫ്എംസിജി തുടങ്ങിയ മേഖലകളിൽ എക്സ്പോഷർ ചെയ്യുന്ന മാർക്കറ്റ് മൂലധനത്തിലുടനീളം ഈ തീമാറ്റിക് സ്കീം നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

ഫണ്ട് ആരംഭിക്കുമ്പോൾ 10,000 രൂപ എസ്ഐപി ആരംഭിച്ചിരുന്നെങ്കിൽ ഇതുവരെ 19.2 ലക്ഷം രൂപ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടാകും. എന്നാൽ ആകെ നിക്ഷേപമൂല്യം 82.84 ശതമാനമായി വളർന്നിട്ടുണ്ടാകും. അതായത് ഏകദേശം 4 ഇരട്ടി റിട്ടേൺ.

നിക്ഷേപ തന്ത്രം

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, ഭാരതി എയർടെൽ, ബജാജ് ഫിനാൻസ്, ഐടിസി, മാരുതി സുസുക്കി, ഗോദ്‌റെജ് കൺസ്യൂമർ പ്രോഡക്റ്റ്സ് എന്നിവയാണ് ഇതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകൾ. ശക്തമായ വരുമാന ദൃശ്യതയും മത്സരാധിഷ്ഠിത സ്ഥാനനിർണ്ണയവുമുള്ള കമ്പനികളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ച്, വളർച്ചാധിഷ്ഠിത സമീപനമാണ് ഫണ്ട് മാനേജർമാരായ എനെറ്റ് ഫെർണാണ്ടസും ശ്രീദത്ത ഭണ്ട്വാൾദറും പിന്തുടരുന്നത്. വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ഡിസ്പോസിബിൾ വരുമാനം, ജനസംഖ്യാ പ്രവണതകൾ, നഗരവൽക്കരണം എന്നിവയാൽ നയിക്കപ്പെടുന്ന ഇന്ത്യയുടെ ഉപഭോഗ രീതിയുമായി ഫണ്ടിന്‍റെ തന്ത്രം ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു.

ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ കോമ്പൗണ്ടിംഗ് മികച്ച രീതിയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു. കൂടാതെ എസ്‌ഐപികളിലൂടെയോ ഇഎൽഎസ്എസ്, പിപിഎഫ്, ഇൻഷുറൻസ്-ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങളിലൂടെയോ സ്ഥിരത നിലനിർത്തുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഏറ്റവും കൂടുതൽ നേട്ടമുണ്ടാക്കാൻ സാധിക്കുമെന്ന് വിദഗ്ധർ പറയുന്നു. പക്ഷെ നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾക്ക് ഹ്രസ്വകാല പ്രകടനം മാത്രമായിരിക്കരുത് അടിസ്ഥാനം എന്ന് മാത്രം.

അറിയിപ്പ്: ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിച്ചിട്ടുള്ള അഭിപ്രായങ്ങളും നിർദ്ദേശങ്ങളും വ്യക്തിഗത വിശകലന വിദഗ്ദ്ധരുടെയോ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ മാത്രം കാഴ്ചപ്പാടുകളാണ്. ഇത് Goodreturns.in-ന്റെയോ Greenium Information Technologies Private Limited-ന്റെയോ നിലപാടുകളെ പ്രതിഫലിക്കുന്നില്ല. ഈ ഉള്ളടക്കത്തിന്റെ കൃത്യത, പൂർണ്ണത, അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസ്യത എന്നിവയ്ക്ക് ഞങ്ങൾ യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല, മാത്രമല്ല അതിന് ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുക്കുന്നുമില്ല.

ഞങ്ങൾ ഏതെങ്കിലും തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുകയോ, ഓഹരികൾ വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ ശുപാർശ ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നില്ല. ഈ വിവരങ്ങൾ വിജ്ഞാനപ്രദമായ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുൻപ്, ലൈസൻസുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടകനുമായി കൂടിയാലോചിക്കുന്നത് നിർബന്ധമാണ്.