10000 രൂപയുടെ എസ്.ഐ.പി ഇന്ന് 5.34 കോടി, 23 % റിട്ടേൺ നൽകിയ ഫണ്ട്, നിക്ഷേപത്തിന് ഇനിയും വൈകണോ.?

ടിവിയിലും പത്രങ്ങളിലും ഇപ്പോൾ കൂടുതലായി വിവിധ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ പരസ്യങ്ങൾ കാണാം അല്ലേ. വളരെ രസകരവും ഭംഗിയുമുള്ള പരസ്യങ്ങൾ. എന്നാൽ എത്ര ആളുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപമുണ്ട് എന്ന് ചോദിച്ചാൽ വളരെ കുറച്ച് പേർക്ക് മാത്രമേ ഉണ്ടാവുകയുള്ളു. അതിനുള്ള ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട കാരണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം വളരെ അപകടം പിടിച്ച നിക്ഷേപമാണ് എന്നതാണ്.

തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിരവധി ഫണ്ടുകൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, ഓഹരി വിപണിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് കിടക്കുന്ന നിക്ഷേപ മാർഗമാണ്. എന്നൽ താരതമ്യേന അപകട സാധ്യത കുറവാണ് എന്നതാണ് വസ്തുത. അതിനുള്ള പ്രധാന കാരണങ്ങൾ ഒരു കൂട്ടം സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധരുടെ ഏകോപനം, സെബി, ആർബിഐ എന്നീ റെഗുലേറ്റർമാരുടെ നിരീക്ഷണം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളുടെ കൂട്ടായ്മയായ ആംഫിയുടെ മേൽനോട്ടം എന്നിവയെല്ലാമാണ്.

ഒരു നിക്ഷേപകന് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപ പദ്ധതികളുണ്ട്. ഓരോരുത്തർക്കും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യവും സാമ്പത്തിക നിലയും അനുസരിച്ച് ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായത് തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

കൊട്ടക് സ്മോൾക്യാപ് ഫണ്ട്

നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച നേട്ടം നൽകിയ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ ഏറ്റവും മികച്ചതാണ് കൊട്ടക് സ്മോൾക്യാപ് ഫണ്ട്. പ്രധാനമായും സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ്. പ്രധാനമായും സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് മൂലധന വിലമതിപ്പ് ഉണ്ടാക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം.

10000 രൂപയുടെ എസ്ഐപി 5.34 കോടിയായി

2005 ഫെബ്രുവരി 24-ന് ആരംഭിച്ചതുമുതൽ, കൊട്ടക് സ്മോൾക്യാപ് ഫണ്ട് 23.01% സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് (സിഎജിആർ) നൽകിയിട്ടുണ്ട്. മറ്റൊരു തരത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ പ്രതിമാസം സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്‍റ് പ്ലാൻ (എസ്ഐപി) വഴി കൊട്ടക് സ്മോൾക്യാപ് ഫണ്ടിൽ 10000 രൂപ നിക്ഷേപിച്ചിരുന്നെങ്കിൽ ഇപ്പോൾ അത് 5.34 കോടിയായി വളരുമായിരുന്നു.

1 വർഷത്തിനിടെ നൽകിയ റിട്ടേൺ 37.17 ശതമാനം

10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 23%, അഞ്ച് വർഷത്തിനുള്ളിൽ 27.77%, മൂന്ന് വർഷത്തിൽ 24.28%, ഒരു വർഷത്തിൽ 37.17% എന്നിങ്ങനെയാണ് ഫണ്ട് നൽകിയ റിട്ടേൺ ശതമാനം.

വാർഷിക വരുമാനത്തിന്‍റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, കഴിഞ്ഞ 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ സ്കീം അതിന്‍റെ മാനദണ്ഡത്തെ മറികടന്നു. 2014, 2016, 2018, 2019, 2020, 2021 വർഷങ്ങളിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കാനും കൊട്ടക് സ്മോൾക്യാപ് ഫണ്ടിന് സാധിച്ചു. എന്നാൽ 2015, 2017, 2022, 2023 വർഷങ്ങളിൽ ഫണ്ടിന്‍റെ പ്രകടനം പ്രതീക്ഷിച്ച രീതിയിൽ മുന്നേറിയില്ല.

അഞ്ചാം സ്ഥാനത്ത്

10 വർഷം പൂർത്തിയാക്കിയ 11 സ്മോൾ ക്യാപ് സ്കീമുകളിൽ നേട്ടം നൽകിയ കണക്കിൽ അഞ്ചാം സ്ഥാനത്താണ് കൊട്ടക് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്. 23 ശതമാനമാണ് റിട്ടേൺ ശതമാനം. അഞ്ച് വർഷം പൂർത്തിയാക്കിയ 19 സ്‌മോൾ ക്യാപ് സ്‌കീമുകളിൽ കൊട്ടക് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് ഒമ്പതാം സ്ഥാനത്താണ്. 27.77% റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. മൂന്ന് വർഷം പൂർത്തിയാക്കിയ 22 സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ 20ആം സ്ഥാനത്താണ് കൊട്ടക് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്. റിട്ടേൺ ശതമാനം 24.28 ശതമാനം.

14426 കോടിയുടെ ആസ്തി

14,426 കോടി രൂപയുടെ ആസ്തിയാണ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. പോർട്ട്‌ഫോളിയോ 77 സ്റ്റോക്കുകളിൽ വൈവിധ്യവത്കരിക്കപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഫണ്ടിന് ഇക്വിറ്റിയിലേക്ക് 94.90% അലോക്കേഷനുണ്ട്, കൂടാതെ പണത്തിനും പണത്തിനും തുല്യമായവ ഉൾപ്പെടെയുള്ളവയിൽ 5.09%. സിയന്‍റ്, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സെഞ്ച്വറി പ്ലൈബോർഡുകൾ (ഇന്ത്യ), രത്‌നമണി മെറ്റൽസ് & ട്യൂബുകൾ, കാർബോറണ്ടം യൂണിവേഴ്സൽ എന്നിവയാണ് പ്രധാനപ്പെട്ട ഹോംൾഡിംഗുകൾ.

അറിയിപ്പ്:

മുകളില്‍ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന ലേഖനം പഠനാവശ്യത്തിന് നൽകുന്നതാണ്. ഇതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങള്‍ എടുക്കും മുന്‍പ് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധന്റെ നിര്‍ദേശം തേടാം. ഓഹരി വിപണിയിലെ നിക്ഷേപം നഷ്ട സാധ്യതകള്‍ക്ക് വിധേയമാണ്. സ്വന്തം റിസ്‌കില്‍ മാത്രം നിക്ഷേപ തീരുമാനം കൈക്കൊള്ളുക. ലേഖനം വായിച്ചിട്ട് എടുക്കുന്ന തീരുമാനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍ സംഭവിക്കുന്ന ലാഭനഷ്ടങ്ങള്‍ക്ക് ഗ്രേനിയം ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ ടെക്നോളജീസും ലേഖകനും ഉത്തരവാദികളല്ല.