'കോടിപതിയാവാൻ ഈ എസ് ഐ പി എടുത്താൽ മതി', മാസത്തിൽ മുടക്കേണ്ടത് വെറും 10000 മാത്രം

സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാൻ അഥവാ എസ് ഐ പി എന്നത് പുതിയ ജനറേഷന്റെ യുക്തിപരമായ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഒന്നാണ്. ഒരു നിശ്ചിത തുകയെ മുൻകൂട്ടി തീരുമാനിച്ച ഇടവേളകളിൽ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും. ഈ രീതിയിൽ വിപണി എത്ര അസ്ഥിരമായാലും നിക്ഷേപം തുടർന്നുകൊണ്ടിരിയ്ക്കാം, അതിലൂടെ റുപ്പീ കോസ്റ്റ് ആവറേജിംഗ് എന്ന പ്രക്രിയ വഴി വിപണി താഴ്ന്നപ്പോൾ കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാനും, കോമ്പൗണ്ടിങ് ഉപയോഗിച്ച് ദീർഘകാലത്ത് വൻ നേട്ടം കൈവരിക്കാനും ഈ പദ്ധതി കൊണ്ട് നേടാം. ഇത്തരത്തിൽ കഴിഞ്ഞ 20 വർഷത്തിനിടയ്ക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച നേട്ടം ഉണ്ടാക്കിയ ഒരു എസ്ഐപിയെ കുറിച്ചാണ് ഈ ലേഖനം ചർച്ച ചെയ്യുന്നത്.

നിക്ഷേപകർക്ക് എപ്പോഴും എന്നും മികച്ച നേട്ടം കൈവരിക്കാൻ സാധിക്കും എന്നത് എസ് ഐ പിയുടെ പ്രധാന പ്രത്യേകതയാണ്. അതിന്റെ ഏറ്റവും മികച്ച ഉദാഹരണമാണ് കനറാ റോബേക്കോ എ മർജിംഗ് ഇക്വിറ്റീസ് ഫണ്ട്. ഈ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്-ക്യാപ് ഫണ്ട് 20 വർഷത്തിനിടയിൽ ₹10,000 രൂപയുടെ മാസം തോറുമുള്ള എസ് ഐ പി വഴി ₹1.77 കോടി രൂപയുടെ വളർച്ച കൈവരിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഫണ്ടിന്റെ എക്‌സ്റ്റെൻഡഡ് ഇന്റേണൽ റേറ്റ് ഓഫ് റിട്ടേൺ എന്നത് 17.46% ആണ്, ഇത് വിപണിയിലെ മറ്റ് സമാന ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് മികച്ച പ്രകടനമാണ്.

ഫണ്ടിന്റെ അടിസ്ഥാന വിവരങ്ങൾ

ഫണ്ടിന്റെ പേര്: കനറാ റൊബേക്കൊ എമെർജിങ് ഇക്യുറ്റിറ്റീസ് ഫണ്ട്‌

ഫണ്ട് വിഭാഗം: ലാർജ് ആൻഡ് മിഡികാപ് ഫണ്ട്‌

ആരംഭിച്ച തീയതി: 2005

ആസ്തി മാനേജുമെന്റ്: ₹23,339 കോടി (31 ജനുവരി 2025 വരെ)

ചിലവ് നിരക്ക്: 0.6% (വ്യവസായ ശരാശരിയോട് സാമ്യം)

സമീപകാല NAV: ₹256.96 (മാർച്ച് 7, 2025)

എക്‌സ്റ്റെൻഡഡ് ഇന്റേണൽ റേറ്റ് ഓഫ് റിട്ടേൺ: (20 വർഷം): 17.46%

വിവിധ കാലയളവുകളിൽ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം

3 മാസം: -13.99% (ബെഞ്ച്മാർക്ക്: -13.08%)

5 വർഷം: ₹10,000 SIP ₹11.87 ലക്ഷം (CAGR 17.92%)

10 വർഷം: 14.08% (ബെഞ്ച്മാർക്ക് - 13.70%, കാറ്റഗറി ശരാശരി - 12.48%)

20 വർഷം: ₹10,000 മാസിക SIP ₹1.77 കോടി (XIRR 17.46%)

ഫണ്ടിന്റെ ആദ്യ നിക്ഷേപമായ ₹1 ലക്ഷം കഴിഞ്ഞ 20 വർഷത്തിനിടെ ₹22.49 ലക്ഷം ആയി വളർന്നു, അതിന്റെ വാർഷിക സംയോജിത വളർച്ചാ നിരക്ക് 16.85% ആണ്.

ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തി വിതരണം

2025 ജനുവരി 31നുള്ള കണക്ക് പ്രകാരം, കനറാ റോബേക്കോ ഇമർജിംഗ് ഇക്വിറ്റീസ് ഫണ്ട് താഴെ പറയുന്ന രീതിയിലാണ് തങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നടത്തിയത്:

ഇക്വിറ്റി: 98.30%

മറ്റ് ആസ്തികൾ: 1.70%

ലാർജ്-ക്യാപ്: 46.84%

മിഡ്-ക്യാപ്: 35.32%

സ്മോൾ-ക്യാപ്: 16.15%

ഫണ്ട് പ്രധാനമായും ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ്, ഓട്ടോമൊബൈൽ, ക്യാപിറ്റൽ ഗൂഡ്സ്, ഹെൽത്ത്കെയർ തുടങ്ങിയ മേഖലകളിലാണ് നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നത്.

ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന ഹോൾഡിംഗുകൾ

ഐ സി ഐ സി ഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്

ദി ഇന്ത്യൻ ഹോട്ടൽ കമ്പനി ലിമിറ്റഡ്.

ഭാരത് ഇലക്ട്രോണിക്സ് ലിമിറ്റഡ്.

ട്രെന്റ് ലിമിറ്റഡ്.

യു എൻ ഒ മിൻഡ ലിമിറ്റഡ്.

എസ് ഐ പി നിർത്തണോ? തുടരണോ?

മാർക്കറ്റ് അസ്ഥിരത കാരണം, 2025 ജനുവരിയിൽ എസ് ഐ പി സ്റ്റോപ്പേജ് റേഷിയോ 109% ആയിരുന്നു. ഇത് എസ് ഐ പികളിൽ ചേരുന്നതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിർത്തിയതായി സൂചിപ്പിക്കുന്നു. 5.14 ലക്ഷം എസ് ഐ പികൾ ജനുവരിയിൽ ക്ലോസ് ചെയ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്. എന്നാൽ വിദഗ്ധർ പറയുന്നത് എസ് ഐ പി തുടരുന്നത് ദീർഘകാല സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ് എന്നാണ്.

എന്തുകൊണ്ട് എസ് ഐ പി തുടരണം?

മാർക്കറ്റ് താഴ്ന്നപ്പോൾ കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകൾ ലഭിക്കും:

വിപണി താഴ്ന്നുകിടക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാനാകും.

കോമ്പൗന്റിംഗ് പലിശയുടെ ശക്തി:

ദീർഘകാലം തുടരുന്ന എസ് ഐ പി വഴി ചുരുങ്ങിയ നിക്ഷേപം വലിയ ആസ്തിയായി വളരും.

മാർക്കറ്റ് റിക്കവറി:

വിപണി വീണ്ടും ഉയരുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് വൻ ലാഭം കൈവരിക്കാൻ സാധിക്കും.

നിക്ഷേപകരെ സംബന്ധിച്ച നിർദ്ദേശങ്ങൾ

എസ് ഐ പി നിർത്തരുത്:

വിപണിയിലെ ചലനങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് ഭയപ്പെടാതെ നിക്ഷേപം തുടരുക.

ദീർഘകാല കാഴ്ചപ്പാട്:

10-20 വർഷത്തെ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം മികച്ച നേട്ടം നൽകും.

പിന്തുടർച്ചയുള്ള വിലയിരുത്തൽ:

നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ആവശ്യമെങ്കിൽ കാലാകാലങ്ങളിൽ വിലയിരുത്തുക.

കനറാ റോബേക്കോ ഇമർജിംഗ് ഇക്വിറ്റീസ് ഫണ്ട് എന്നത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്കായി മികച്ചൊരു പരിഹാരമാണ്. 20 വർഷം ₹10,000 രൂപയുടെ മാസം തോറുമുള്ള എസ് ഐ പി ₹1.77 കോടി ആയി വളർന്നു എന്നത് എസ് ഐ പി നിക്ഷേപം എത്രമാത്രം സാമ്പത്തിക സ്വാതന്ത്ര്യത്തിലേക്ക് നയിക്കാം എന്നതിന് തെളിവാണ്. വിപണിയിൽ താഴ്ച്ച ഉണ്ടായപ്പോൾ പോലും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തുടർന്നാൽ, സമയം കൂടുന്തോറും വൻ ആസ്തി സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയുമെന്നാണ് ഈ ഫണ്ട് തെളിയിക്കുന്നത്.