മൂന്ന് വർഷം കൊണ്ട് 21.65 ലക്ഷം രൂപ റിട്ടേൺ നേടാം; ചെയ്യേണ്ടത്...

കഴിഞ്ഞ രണ്ട് വർഷത്തിലേറെയായി ബി.എസ്.ഇ സെൻസെക്സ് നിഫ്റ്റി 50 എന്നിവ ഉയരുകയും പുതിയ റെക്കോർഡുകൾ സൃഷ്ടിക്കുകയും ചെയ്തത്തോടെ, നിരവധി പൊതുമേഖല സ്റ്റോക്കുകളും ഇൻഫ്രാസ്‌ട്രക്ചർ സ്റ്റോക്കുകളും വലിയ പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്നുണ്ട്. അതുകൊണ്ട് തന്നെ ധാരാളം പൊതുമേഖലാ സ്ഥാപനങ്ങളും ഇൻഫ്രാ മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും ഉയർന്നുവരികയാണ്. എസ്.ബി.ഐ മൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസിൽ നിന്നുള്ള പൊതുമേഖലാ സ്ഥാപനവും ഇൻഫ്രാ മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും വ്യത്യസ്തമല്ല.

മാത്രമല്ല, എസ്.ബി.ഐ മൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഇ.എൽ.എസ്.എസ് ഫണ്ടും കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷമായി മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ച്ച വെക്കുന്നുണ്ട്. ആ കാലയളവിലെ വാർഷിക എസ്.ഐ.പി റിട്ടേണുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള മികച്ച എസ്.ബി.ഐ മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെയും, ഒരു നിക്ഷേപകന് കുറഞ്ഞത് 21.65 ലക്ഷം രൂപയുടെയെങ്കിലും റിട്ടേൺ ലഭിക്കാൻ പ്രതിമാസം എത്ര രൂപയുടെ എസ്.ഐ.പി നിക്ഷേപം ആവശ്യമാണെന്നും നോക്കാം.

വാർഷിക എസ്.ഐ.പി റിട്ടേണുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, മൂന്ന് വർഷത്തിനുള്ളിൽ എല്ലാ എസ്.ഐ.പി മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലും തെമാറ്റിക് മൂച്വൽ ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ട്. മൂന്ന് വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഫണ്ടിന് 58.25 ശതമാനം എസ്.ഐ.പി റിട്ടേൺ ഉണ്ടായിട്ടുണ്ട്. അപ്പോൾ ഈ കാലയളവിലെ ഫണ്ടിലെ മൊത്തത്തിലുള്ള വരുമാനം 42.74 ശതമാനമാണ്. 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതു മുതൽ ഫണ്ടിന് 13.76 ശതമാനം വാർഷിക റിട്ടേൺ ലഭിക്കുന്നുണ്ട്. 26 സ്റ്റോക്കുകളുടെ ചുമതലയിലുള്ള ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപങ്ങൾ എസ്.ബി.ഐ, ഗെയിൽ (ഇന്ത്യ), പവർഗ്രിഡ്, എൻ.ടി.പി.സി എന്നിവയിലാണ്. മൂന്ന് വർഷത്തെ കാലയളവിൽ പദ്ധതിയിലെ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പിയായ 27,500 രൂപ ആകെ 21.65 ലക്ഷം രൂപയുടെ റിട്ടേൺ ഉണ്ടാക്കി.

മൂന്ന് വർഷത്തെ കാലയളവിൽ എസ്.ബി.ഐ ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ ഫണ്ട് 43.90 ശതമാനം വാർഷിക എസ്.ഐ.പി റിട്ടേണുകളാണ് നൽകിയത്. ആ കാലയളവിലെ പദ്ധതിയിലെ മൊത്തം വരുമാനം 33.25 ശതമാനമാണ്. പദ്ധതിയിലെ പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുകയായ മൂന്ന് വർഷത്തിനുള്ളിൽ 18.18 ലക്ഷം രൂപയുടെ റിട്ടേൺ നൽകി. എസ്.ബി.ഐ ലോംഗ് ടെം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എന്നത് എസ്.ബി.ഐ മൂച്വൽ ഹൗസിന്റെ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ് പദ്ധതിയാണ് (ഇ.എൽ.എസ്.എസ്). കണക്കുകൾ പ്രകാരം പദ്ധതി, 40.23 ശതമാനം വാർഷിക എസ്.ഐ.പി റിട്ടേണുകളും മൂന്ന് വർഷ കാലയളവിൽ മൊത്തം തുകയിൽ 29.74 ശതമാനം റിട്ടേണുകളും നൽകിയിട്ടുണ്ട്.