ദിവസം 100 രൂപ മാറ്റിവച്ചാൽ 1.33 കോടിയായി വളരും; ഈ സ്മോൾ ക്യാപ് മൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാം

നിരവധി സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ സമീപ കാലങ്ങളിൽ മികച്ച വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ട്. എന്നാൽ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ തുല്യമായി മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ച ഫണ്ടുകൾ ഈ മേഖലയിൽ കുറവാണ്. കഴിഞ്ഞ 28 വർഷമായി മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നവയാണ് ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. ചെറുകിട സമ്പാദ്യത്തിലൂടെ എങ്ങനെ വലിയ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയുമെന്നതിന്റെ മികച്ച ഉദാഹരണമാണ് ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്.

1996 നവംബർ 24 നാണ് ഈ ഫണ്ട് ആരംഭിച്ചത്. തുടക്കം മുതൽ തന്നെ നിക്ഷേപകർക്ക് ലംപ് സം നിക്ഷേപങ്ങളിൽ 13% റിട്ടേണും (CAGR) എസ്ഐപി (സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ) വഴി നിക്ഷേപിച്ച പണത്തിന് 15.25% വാർഷിക റിട്ടേണും നൽകിയിട്ടുണ്ട്. ഈ റിട്ടേൺ നിരക്ക് കണക്കാക്കുമ്പോൾ, പ്രതിദിനം 100 രൂപ അല്ലെങ്കിൽ പ്രതിമാസം 3,000 രൂപ എസ്‌ഐ‌പി വഴി നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അവരുടെ നിക്ഷേപം ഇപ്പോൾ 1.33 കോടി രൂപയാകും. 28 വർഷം മുമ്പ് ആരെങ്കിലും ഈ ഫണ്ടിൽ ഒരു ലക്ഷം രൂപ ഒറ്റത്തവണയായി നിക്ഷേപിച്ചിരുന്നെങ്കിൽ, ഇപ്പോൾ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യം 28.32 ലക്ഷം രൂപയാകുമായിരുന്നു.

ക്വാണ്ട് സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ട്

ക്വാണ്ട് സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും പുതിയ എയുഎം (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ്) 26,670 കോടി രൂപയാണ്, റെഗുലർ പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം 1.59% ആണ്. റിസ്‌കോമീറ്ററിൽ ഈ ഫണ്ടിനെ ഉയർന്ന റിസ്ക് എന്ന് തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്നു. അതായത് ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ താൽപര്യമുള്ളവർക്കും ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്.

ക്വാണ്ട് സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപകരുടെ പണത്തിന്റെ 67.34% സ്മോൾ-ക്യാപ് കമ്പനികൾക്കും, 0.70% മിഡ്-ക്യാപ് കമ്പനികൾക്കും, 25.37% ലാർജ്-ക്യാപ് കമ്പനികൾക്കും നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്നു. ഈ പദ്ധതി മൊത്തം ഫണ്ടുകളുടെ 93.41% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഓപ്ഷനുകളിലുമാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്, അതേസമയം 6.59% മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾക്കായി നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്നു.

ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്: എസ്ഐപി പ്രകടനം

28 വർഷത്തിനുള്ളിൽ വാർഷിക എസ്ഐപി വരുമാനം: 15.25%

പ്രതിമാസ എസ്ഐപി തുക: 3,000 രൂപ

28 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ആകെ നിക്ഷേപം: 10,08,001 രൂപ

28 വർഷത്തിനുള്ളിൽ എസ്ഐപിയുടെ മൂല്യം: 1,33,17,148 രൂപ

3 വർഷത്തെ എസ്ഐപി വരുമാനം: 27.27%

5 വർഷത്തെ എസ്ഐപി വരുമാനം: 37.31%

7 വർഷത്തെ എസ്ഐപി വരുമാനം: 25.92%

ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്: ലംപ് സം പ്രകടനം (CAGR റിട്ടേണുകൾ)

1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ: 9.07%

3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ: 19.81%

5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ: 41.76%

ആരംഭിച്ചതിനു ശേഷമുള്ള റിട്ടേൺ: 12.93%

സ്മോൾ ക്യാപ് ഓഹരികളിൽ ആർക്കാണ് നിക്ഷേപിക്കാനാവുക?

ഉയർന്ന റിസ്‌ക് ഏറ്റെടുക്കാനും വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം കൈകാര്യം ചെയ്യാനുള്ള കഴിവുമുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമാണ്.

Disclaimer: The write-up is just for information purposes, and is not a recommendation to buy, sell or hold. We have not done fundamental or technical analysis and have no opinion on article mentioned. Neither, the author nor Greynium Information Technologies should be held liable for any losses. Please consult a professional advisor.