മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപമുണ്ടോ, ഇക്കാര്യങ്ങൾ ശ്രദ്ധിച്ചാൽ വരുമാനം വർധിപ്പിക്കാം, വിശദമായി അറിയാം

സമ്പാദ്യം നേടുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും ജനപ്രിയ മാർഗങ്ങളിലൊന്നാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം. എന്നാൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് മികച്ച നിക്ഷേപ തീരുമാനം ഉറപ്പാക്കാൻ നിക്ഷേപകർ സമഗ്രമായ ജാഗ്രത പുലർത്തേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. എന്താണ് നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, ഏത് ഫണ്ടിലാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത് തുടങ്ങിയ കാര്യങ്ങളിൽ കൃത്യമായ ധാരണ ഉണ്ടാകണം. അതുകൊണ്ടു തന്നെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട പ്രധാനപ്പെട്ട കാര്യങ്ങൾ എന്തെല്ലാമാണെന്ന് നോക്കാം.

1. നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുൻപ് എന്താണ് നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം എന്നതിൽ കൃത്യമായ ധാരണയുണ്ടാകണം. ഹ്രസ്വകാലമോ ഇടത്തരമോ ദീർഘകാലമോ ഏതായാലും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുക. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളും റിസ്ക് ടോളറൻസും മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യത്തിന് അനുയോജ്യമായ ഫണ്ട് കണ്ടെത്താൻ സാധിക്കും.

2. ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങളും വിഭാഗങ്ങളും

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ , ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ, തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടെ വിവിധ തരങ്ങളിലും വിഭാഗങ്ങളിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ലഭ്യമാണ് . ഓരോ വിഭാഗവും വ്യത്യസ്‌തമായ ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുകയും വ്യത്യസ്‌ത അപകട നിലകൾ അവതരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസ്, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടത് അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്.

3. ഫണ്ട് പ്രകടനം

1 വർഷം, 3 വർഷം അല്ലെങ്കിൽ 5 വർഷം എന്നിങ്ങനെ ഒന്നിലധികം സമയഫ്രെയിമുകളിലുടനീളം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൻ്റെ ചരിത്രപരമായ പ്രകടനം അന്വേഷിക്കുക. ഫണ്ടിൻ്റെ പ്രകടനം അതിൻ്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ഇൻഡക്സും പിയർ ഗ്രൂപ്പുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുക. മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവി ഫലങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നതല്ലെന്ന് ഓർക്കുക.

4. ചെലവ് അനുപാതം

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനും പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നതിനും നിക്ഷേപകർ നൽകേണ്ട മൊത്തം ഫീസിനെയാണ് ചെലവ് അനുപാതം എന്നത് കൊണ്ട് ഉദ്ദേശിക്കുന്നത്. സാധാരണയായി, കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം നിക്ഷേപകർക്ക് കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാണ്. ഇത് മെച്ചപ്പെട്ട അറ്റ ​​വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.

5. അപകട സാധ്യതകൾ

ഫണ്ടുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഫണ്ടിൻ്റെ വർഗ്ഗീകരണത്തെ ആശ്രയിച്ച്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്, പലിശ നിരക്ക് അപകടസാധ്യത, മാർക്കറ്റ് റിസ്ക് തുടങ്ങിയ അപകടസാധ്യതകൾ കണക്കിലെടുത്ത്, വിവിധ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ, സെക്ടറുകൾ, സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവയിലേക്കുള്ള ഫണ്ടിൻ്റെ എക്സ്പോഷർ നിക്ഷേപകർ മനസ്സിലാക്കണം.

6. എക്സിറ്റ് ലോഡ്

ഒരു നിർദ്ദിഷ്‌ട കാലയളവിന് മുമ്പ് യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിന് ഫണ്ട് ഒരു എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് ചുമത്തുന്നുണ്ടോയെന്ന് നിങ്ങൾ പരിശോധിക്കേണ്ടതാണ്. ഫണ്ടിൻ്റെ ദ്രവ്യത വിലയിരുത്തുന്നതും പ്രധാനമാണ്-ആവശ്യമെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ യൂണിറ്റുകൾ എത്ര വേഗത്തിൽ വീണ്ടെടുക്കാനാകുമെന്ന് പരിഗണിക്കുക.

7. നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ

നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കണം, കാരണം അവ നിക്ഷേപ വരുമാനത്തെ സാരമായി ബാധിക്കും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നികുതി അനന്തരഫലങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്, ഉദാഹരണത്തിന്, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലെ ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾ നികുതി ഒഴിവാക്കിയേക്കാം. അതേസമയം ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് നികുതി ബാധ്യതകൾ ഉണ്ടാകാം. ദീർഘകാല, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ട നികുതികളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ച് നിക്ഷേപ പദ്ധതിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നികുതി അനന്തരഫലങ്ങൾ വിലയിരുത്തുക.

8. ഫണ്ട് ഹൗസിൻ്റെ ചരിത്രം

ഫണ്ട് ഹൗസിൻ്റെയും ഫണ്ട് മാനേജരുടെയും ചരിത്രപരമായ പ്രകടനം അവലോകനം ചെയ്യേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളുടെ ഉചിതമായ വിഭാഗം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുടെ സമയ ചക്രവാളം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു.

9. ഡോക്യുമെൻ്റ് അവലോകനം

നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി സ്കീം യോജിക്കുന്നുണ്ടോ എന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ സ്കീം ഡോക്യുമെൻ്റ് സമഗ്രമായി അവലോകനം ചെയ്യേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. ഫണ്ടിൻ്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ, തന്ത്രങ്ങൾ, ഫീസ്, അനുബന്ധ അപകടസാധ്യതകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള സുപ്രധാന വിവരങ്ങൾ ഈ രേഖകളിൽ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു.

10. റെഗുലർ മോണിറ്ററിംഗ്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും അപകടസാധ്യതയ്ക്കും അനുസൃതമായി തുടരുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ സ്ഥിരമായി നിരീക്ഷിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ആനുകാലികമായി നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വീണ്ടും വിലയിരുത്തുകയും ആവശ്യാനുസരണം ക്രമീകരിക്കുകയും ചെയ്യുക.