10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ മികച്ച റിട്ടേണുകളുള്ള 7 ഫ്ലെക്സി മൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

10 ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഒരു മൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് ഏത് നിരക്കിലും ലാർജ്, മിഡ്‌, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ പ്രകാരം, ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പണത്തിന്റെ 65 ശതമാനം ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രയോജനം എന്തെന്നാൽ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് ഏത് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കമ്പനിയിലും നിക്ഷേപിക്കാം എന്നതാണ്. അതിനാൽ, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ, അവർ നിക്ഷേപം ലാർജ് ക്യാപിലേക്കും മിഡ്‌ ക്യാപിലേക്കും മാറ്റാം. ലാർജ്, മിഡ്‌ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ, ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് സ്‌മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളെ ആശ്രയിക്കാം.

2024 ഓഗസ്റ്റ് 28ലെ മൂല്യ ഗവേഷണ ഡാറ്റ പ്രകാരം ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗം ഒരു വർഷത്തിൽ 40.94 ശതമാനവും 3 വർഷത്തിൽ 18.84 ശതമാനവും 5 വർഷത്തിൽ 20.96 ശതമാനവും 10 വർഷത്തിൽ 14.68 ശതമാനവും വാർഷിക റിട്ടേൺ നൽകി. 10 വർഷത്തെ വാർഷിക എസ്.ഐ.പികളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച 7 ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ കുറിച്ച് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം. ഓരോ ഫണ്ടിലെയും 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ എങ്ങനെ മാറുന്നുവെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.

1) ക്വാണ്ട് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരായ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 21.91 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി അല്ലെങ്കിൽ മൊത്തം 18 ലക്ഷം രൂപയുടെ നിക്ഷേപം 73,42,601 രൂപയായി മാറി.

2) ജെ.എം ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

ബി.എസ്.ഇ 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 20.47 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 63,93,054 രൂപയായി മാറി.

3) പരാഗ് പരീഖ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 മെയ് മാസത്തിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 21.03 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷ കാലയളവിൽ 57,04,763 രൂപയായി മാറി.

4) ഐ.സി.ഐ.സി.ഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഫോക്കസ്ഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

ബി.എസ്.ഇ 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 17.55 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപയുടെ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തെ സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ 54,00,806 രൂപയായി മാറി.

5)എച്.ഡി.എഫ്.സി ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 17.98 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപയുടെ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 53,53,211 രൂപയായി മാറി.

6) ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐയ്ക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്തിരിക്കുന്ന ഈ ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 18.42 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷ കാലയളവിൽ 50,84,809 രൂപയായി മാറി.

7) ഡി.എസ്.പി ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - ഡയറക്റ്റ് പ്ലാൻ

നിഫ്റ്റി 500 ടി.ആർ.ഐക്കെതിരെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ചെയ്ത ഫണ്ട് 2013 ജനുവരിയിൽ ആരംഭിച്ചതുമുതൽ 17.10 ശതമാനം വാർഷിക വരുമാനം നൽകി. ഫണ്ടിലെ 15,000 രൂപ പ്രതിമാസ എസ്.ഐ.പി 10 വർഷത്തെ സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ 49,28,422 രൂപയായി മാറി.