2026-ൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം നോക്കുന്നുണ്ടോ..? ഇതാ മികച്ച 5 എണ്ണം, കുട്ടികളുടെ ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കാം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപകർ പലപ്പോഴും വരുമാനത്തിൽ മാത്രം ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. എന്നാൽ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഫണ്ടിന്‍റെ ഗുണനിലവാരവും ചെലവും ഒരുപോലെ പ്രധാനപ്പെട്ട പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. ഉയർന്ന സ്റ്റാർ റേറ്റിംഗ് മാർക്കറ്റ് ചക്രങ്ങളിലുടനീളം സ്ഥിരതയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. അതേസമയം കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം കൂടുതൽ വരുമാനം നിക്ഷേപകരിൽ തന്നെ നിലനിൽക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നു. 5-സ്റ്റാർ റേറ്റിംഗും കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതവും വിലയിരുത്തി എസ്‌ബി‌ഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള അഞ്ച് ഇക്വിറ്റി, ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളെ ഫിനാൻഷ്യൽ എക്സ്പ്രെസ് തിരഞ്ഞെടുത്തിട്ടുണ്ട്. അവ ഏതൊക്കെയാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.

1. എസ്‌ബി‌ഐ കോൺട്രാ ഫണ്ട് - ഡയറക്ട് പ്ലാൻ

ഈ പട്ടികയിലെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ചെലവുള്ള ഫണ്ടാണ് എസ്‌ബി‌ഐ കോൺട്രാ ഫണ്ട്. താൽക്കാലികമായി അനുകൂലമല്ലാത്തതും എന്നാൽ ദീർഘകാല സാധ്യതയുള്ളതുമായ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന തന്ത്രമാണ് ഫണ്ട് പിന്തുടരുന്നത്.

റിട്ടേണുകൾ

1 വർഷം: 7.01%

3 വർഷം: 21.49% (വാർഷികം)

5 വർഷം: 26.18% (വാർഷികം)

10 വർഷം: 17.66% (വാർഷികം)

റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ:

റിസ്ക് ലെവൽ: വളരെ ഉയർന്നത്

ശരാശരി വരുമാനം: 19.46%

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ: 12.16%

ബീറ്റ: 0.90

ഷാർപ്പ് അനുപാതം: 1.09

സോർട്ടിനോ അനുപാതം: 1.72

ആൽഫ: 5.27

ആർക്കാണ് ഇത് അനുയോജ്യം: ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ താല്പര്യമുള്ള, മാർക്കറ്റ് ചക്രങ്ങളിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ കഴിയുന്ന ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർ.

2. എസ്‌ബി‌ഐ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് - ഡയറക്ട് പ്ലാൻ

മൂല്യനിർണ്ണയം ആകർഷകമാകുമ്പോൾ ഇക്വിറ്റി എക്‌സ്‌പോഷർ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനും വിപണികൾ അമിതമായി ചാഞ്ചാടുമ്പോൾ അത് കുറയ്ക്കുന്നതിനും ഈ ഫണ്ട് ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉപയോഗിക്കുന്നു.

റിട്ടേണുകൾ

1 വർഷം: 10.74%

3 വർഷം: 15.85% (വാർഷികം)

റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ:

റിസ്ക് ലെവൽ: വളരെ ഉയർന്നത്

ശരാശരി വരുമാനം: 14.17%

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ: 6.19%

ബീറ്റ: 0.62

ഷാർപ്പ് അനുപാതം: 1.28

സോർട്ടിനോ അനുപാതം: 1.98

ആൽഫ: 4.10

ആർക്കാണ് ഇത് അനുയോജ്യം: താരതമ്യേന മികച്ച ഡൗൺസൈഡ് പരിരക്ഷയുള്ള ഇക്വിറ്റി പങ്കാളിത്തം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ.

3. എസ്‌ബി‌ഐ ചിൽഡ്രൻസ് ഇൻ‌വെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ - ഡയറക്ട് പ്ലാൻ

കുട്ടികളുടെ വിദ്യാഭ്യാസം അല്ലെങ്കിൽ ഭാവിയിലെ നാഴികക്കല്ലുകൾ പോലുള്ള ദീർഘകാല, ലക്ഷ്യാധിഷ്ഠിത നിക്ഷേപത്തിനായി രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത ഒരു ആക്രമണാത്മക ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടാണിത്.

റിട്ടേണുകൾ

1 വർഷം: 6.06%

3 വർഷം: 24.68% (വാർഷികം)

5 വർഷം: 31.00% (വാർഷികം)

റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ :

റിസ്ക് ലെവൽ: വളരെ ഉയർന്നത്

ശരാശരി വരുമാനം: 23.73%

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ: 12.92%

ബീറ്റ: 0.93

ഷാർപ്പ് അനുപാതം: 1.35

സോർട്ടിനോ അനുപാതം: 1.84

ആൽഫ: 10.55

ആർക്കാണ് ഇത് യോജിക്കുന്നത്: ദീർഘകാല പ്രതീക്ഷകളും ഉയർന്ന റിസ്ക് ടോളറൻസും ഉള്ള മാതാപിതാക്കൾ.

4. എസ്‌ബി‌ഐ ചിൽഡ്രൻസ് സേവിംഗ്സ് പ്ലാൻ - ഡയറക്ട് പ്ലാൻ

സ്ഥിരമായ വളർച്ചയോടെ മൂലധന സംരക്ഷണത്തിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്ന, പട്ടികയിലെ ഏറ്റവും യാഥാസ്ഥിതിക ഫണ്ടാണിത്.

റിട്ടേണുകൾ

1 വർഷം: 3.70%

3 വർഷം: 12.87% (വാർഷികം)

5 വർഷം: 12.05% (വാർഷികം)

10 വർഷം: 12.02% (വാർഷികം)

റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ:

അപകടസാധ്യത നില: മിതമായ ഉയർന്നത്

ശരാശരി വരുമാനം: 12.08%

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ: 4.44%

ബീറ്റ: 0.91

ഷാർപ്പ് അനുപാതം: 1.32

സോർട്ടിനോ അനുപാതം: 2.00

ആൽഫ: 3.11

ആർക്കാണ് ഇത് അനുയോജ്യം: റിസ്ക് എടുക്കാൻ വിമുഖതയുള്ള നിക്ഷേപകർ അല്ലെങ്കിൽ വിദ്യാഭ്യാസ ലക്ഷ്യങ്ങളോട് അടുത്തിരിക്കുന്ന മാതാപിതാക്കൾ.

5. എസ്‌ബി‌ഐ ഇ‌എൽ‌എസ്‌എസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് - ഡയറക്ട് പ്ലാൻ

ഈ ഫണ്ട് സെക്ഷൻ 80C പ്രകാരമുള്ള നികുതി ലാഭവുമായി ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപത്തെ സംയോജിപ്പിക്കുന്നു, നിർബന്ധിത മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ സഹിതം.

റിട്ടേണുകൾ 

1 വർഷം: 6.89%

3 വർഷം: 25.84% (വാർഷികം)

5 വർഷം: 23.06% (വാർഷികം)

10 വർഷം: 15.97% (വാർഷികം)

റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ :

റിസ്ക് ലെവൽ: വളരെ ഉയർന്നത്

ശരാശരി വരുമാനം: 22.07%

സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ: 13.04%

ബീറ്റ: 0.95

ഷാർപ്പ് അനുപാതം: 1.21

സോർട്ടിനോ അനുപാതം: 1.96

ആൽഫ: 7.38

ആർക്കാണ് ഇത് അനുയോജ്യം: ദീർഘകാല ഓഹരി സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിനൊപ്പം നികുതി ലാഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ.

ഈ അഞ്ച് എസ്‌ബി‌ഐ ഫണ്ടുകളെയും ഒന്നിപ്പിക്കുന്നത് അവയുടെ 5-സ്റ്റാർ റേറ്റിംഗുകൾ മാത്രമല്ല, അവയുടെ ചെലവ് കാര്യക്ഷമതയുമാണ്. ചെലവ് അനുപാതങ്ങളെല്ലാം 1% ൽ താഴെയായതിനാൽ നിക്ഷേപകർ ഫീസിലേക്ക് വലിയൊരു റിട്ടേൺ ഉപേക്ഷിക്കുന്നില്ലെന്ന് ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉറപ്പാക്കുന്നു. ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് എസ്ഐപികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നവർക്ക് ഉയർന്ന ഫണ്ട് നിലവാരം, ശക്തമായ റിസ്ക്-അഡ്ജസ്റ്റ് ചെയ്ത പ്രകടനം, കുറഞ്ഞ ചെലവുകൾ എന്നിവയുടെ സംയോജനം കാലക്രമേണ അർത്ഥവത്തായ രീതിയിൽ സമ്പത്ത് വർദ്ധിപ്പിക്കും.

അറിയിപ്പ്: ഇവിടെ പ്രകടിപ്പിച്ചിട്ടുള്ള അഭിപ്രായങ്ങളും നിർദ്ദേശങ്ങളും വ്യക്തിഗത വിശകലന വിദഗ്ദ്ധരുടെയോ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയോ മാത്രം കാഴ്ചപ്പാടുകളാണ്. ഇത് Goodreturns.in-ന്റെയോ Greenium Information Technologies Private Limited-ന്റെയോ നിലപാടുകളെ പ്രതിഫലിക്കുന്നില്ല. ഈ ഉള്ളടക്കത്തിന്റെ കൃത്യത, പൂർണ്ണത, അല്ലെങ്കിൽ വിശ്വാസ്യത എന്നിവയ്ക്ക് ഞങ്ങൾ യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല, മാത്രമല്ല അതിന് ഉത്തരവാദിത്തം ഏറ്റെടുക്കുന്നുമില്ല.

ഞങ്ങൾ ഏതെങ്കിലും തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ ഉപദേശങ്ങൾ നൽകുകയോ, ഓഹരികൾ വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ ശുപാർശ ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുന്നില്ല. ഈ വിവരങ്ങൾ വിജ്ഞാനപ്രദമായ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുൻപ്, ലൈസൻസുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടകനുമായി കൂടിയാലോചിക്കുന്നത് നിർബന്ധമാണ്.