ഉയർന്ന റിട്ടേൺ, മികച്ച ബെഞ്ച്മാർക്ക് പ്രകടനം, ഇതാണ് 5 മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ; നിക്ഷേപത്തിന് റെഡിയാണോ..?

ഇന്ത്യയിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സ്വീകാര്യത വർധിച്ചു വരുന്ന സാഹചര്യമാണ് നിലവിലേത്. എസ്ഐപി നിക്ഷേപങ്ങൾ അടക്കം സർവ്വകാല ഉയരം കുറിച്ചത് അടുത്തിടെയാണ്. ഇന്ത്യൻ സമ്പദ് വ്യവസ്ഥയുടെ വളർച്ചാ സാധ്യത, താരതമ്യേന കൂടുതൽ സുരക്ഷ, മികച്ച റിട്ടേൺ, സാങ്കേതിക വിദ്യയുടെ വളർച്ച തുടങ്ങിയവയെല്ലാം ഇതിന് കാരണങ്ങളാണ്.

എന്തായാലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന് താൽപര്യമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തിനിടെ മികച്ച റിട്ടേൺ നൽകിയ അഞ്ച് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പരിചയപ്പെടാം. അഞ്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നാലെണ്ണം പ്രധാനമായും സ്മോൾക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ എക്സ്പോഷർ ഉള്ളവയാണ്, ഒന്ന് പ്രധാനമായും മിഡ്ക്യാപ് ഹെവി സ്കീമാണ്.

1. ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ്

പ്രധാനമായും സ്മോൾക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ് ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്.

1996 ഒക്ടോബർ 29-നാണ് ഫണ്ട് ആരംഭിച്ചത്. ഈ സ്കീമിന് ഒരു പൂൺ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. 43 ശതമാനം വരുമാനമാണ് ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് നൽകിയത്. ഇത് ഫണ്ടിന്റെ നിഫ്റ്റി സ്മോൾക്യാപ് 250 ടിആർഐയെക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനമാണ്.

കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷ കാലയളവിൽ ഏകദേശം 30% റിട്ടേണാണ് ഫണ്ട് നൽകിയത്. പുതിയ നിക്ഷേപകർക്ക് 5000 രൂപയും അതിന് ശേഷമുള്ള ഏത് തുകയും ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാം. നിലവിലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം ഏത് തുകയും അനുവദിക്കും. സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെൻ്റ് പ്ലാനിന് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം 1 രൂപയുടെ ഗുണിതങ്ങളുമാണ്.

2. ക്വാണ്ട് മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

മിഡ്‌ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ് ക്വാണ്ട് മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്. 2001 മാർച്ച് 20-നാണ് തുടക്കം. സ്കീമിൻ്റെ ആദായം അതിൻ്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് നിഫ്റ്റി മിഡ്‌ക്യാപ് 150 ടിആർഐക്കെതിരെ ഏകദേശം 36% ആണ്. ക്വാണ്ട് മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട് 3 വർഷ കാലയളവിൽ 28% ആദായം നൽകി.

പുതിയ നിക്ഷേപകർക്ക് 5000 രൂപയും അതിന് ശേഷമുള്ള ഏത് തുകയും ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാം, നിലവിലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം ഏത് തുകയും അനുവദിക്കും. സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെൻ്റ് പ്ലാനിന് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം 1 രൂപയുടെ ഗുണിതങ്ങളുമാണ്.

ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവും പ്രവേശന ലോഡും ഇല്ല. എന്നിരുന്നാലും, യൂണിറ്റുകൾ അനുവദിച്ച തീയതി മുതൽ 3 മാസം പൂർത്തിയാകുന്നതിന് മുമ്പോ റിഡീം ചെയ്യുകയോ സ്വിച്ച് ഔട്ട് ചെയ്യുകയോ ചെയ്താൽ നിക്ഷേപകർ എക്സിറ്റ് ലോഡ് നൽകേണ്ടിവരും.

3. നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

സ്മോൾക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന മറ്റൊരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്. ഫെബ്രുവരി 12-ലെ എൻഎവി 140 രൂപയായിരുന്നു. 31% റിട്ടേൺ നൽകിയ നിഫ്റ്റി സ്മോൾക്യാപ് 250 ടോട്ടൽ റിട്ടേൺ വേരിയൻ്റ്(ടിആർഐ) നെ അപേക്ഷിച്ച് ഈ സ്കീം മൂന്ന് വർഷത്തിനിടെ ഏകദേശം 36% ആദായം നൽകി.

ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക 5,000 രൂപയാണ്. യൂണിറ്റുകൾ അനുവദിച്ച തീയതി മുതൽ 1 മാസം പൂർത്തിയാകുമ്പോഴോ അതിന് മുമ്പോ നിക്ഷേപങ്ങൾ റിഡീം ചെയ്യുകയോ മാറുകയോ ചെയ്താൽ 1% എക്‌സിറ്റ് ലോഡായി ഈടാക്കുമ്പോൾ എൻട്രി ലോഡ് ഇല്ല.

4. എച്ച്എസ്ബിസി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

പ്രധാനമായും സ്മോൾക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ് എച്ച്എസ്ബിസി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്. മുമ്പ് എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്ന, എച്ച്എസ്ബിസി സ്മോൾ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിലേക്ക് ലയിക്കുകയും നിലനിൽക്കുന്ന സ്കീമിൻ്റെ പേര് മാറ്റുകയും ചെയ്തു. 3 വർഷ കാലയളവിൽ 35% റിട്ടേൺ നൽകാൻ എച്ച്എസ്ബിസി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന് സാധിച്ചിട്ടുണ്ട്.

2024 ജനുവരി 31-ന് ഈ സ്‌കീമിൻ്റെ എൻഎവി 72.64 രൂപയാണ്. പ്രവേശന ലോഡൊന്നുമില്ല. 10% വരെയുള്ള യൂണിറ്റുകൾ അലോട്ട്‌മെൻ്റ് തീയതി മുതൽ 1 വർഷത്തിനുള്ളിൽ റിഡീം ചെയ്യുകയോ സ്വിച്ച് ഔട്ട് ചെയ്യുകയോ ചെയ്‌താൽ എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് ഈടാക്കും. ഒരു വർഷത്തിനു ശേഷം റിഡംഷനിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല.

5. ക്വാണ്ട് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട്

ലാർജ്, മിഡ്, സ്മോൾക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഡൈനാമിക് ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ് ക്വാണ്ട് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട്. 2008 ഒക്ടോബർ 17-നാണ് ആരംഭം. ഫണ്ടിൻ്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് നിഫ്റ്റി 500 ടി ആർ ഐ മുഖേനയുള്ള 17% റിട്ടേണിൽ നിന്ന് 3 വർഷ കാലയളവിൽ ഈ സ്കീം 34% ആദായം നൽകി.

പുതിയ നിക്ഷേപകർക്ക് 5000 രൂപയും അതിന് ശേഷമുള്ള ഏത് തുകയും ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാം, നിലവിലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം ഏത് തുകയും അനുവദിക്കും. ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെൻ്റ് പ്ലാനിന് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 1,000 രൂപയും അതിനുശേഷം 1 രൂപയുടെ ഗുണിതങ്ങളുമാണ്.

അറിയിപ്പ്:

മുകളില്‍ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന ലേഖനം പഠനാവശ്യത്തിന് നൽകുന്നതാണ്. ഇതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങള്‍ എടുക്കും മുന്‍പ് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധന്റെ നിര്‍ദേശം തേടാം. ഓഹരി വിപണിയിലെ നിക്ഷേപം നഷ്ട സാധ്യതകള്‍ക്ക് വിധേയമാണ്. സ്വന്തം റിസ്‌കില്‍ മാത്രം നിക്ഷേപ തീരുമാനം കൈക്കൊള്ളുക. ലേഖനം വായിച്ചിട്ട് എടുക്കുന്ന തീരുമാനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍ സംഭവിക്കുന്ന ലാഭനഷ്ടങ്ങള്‍ക്ക് ഗ്രേനിയം ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ ടെക്നോളജീസും ലേഖകനും ഉത്തരവാദികളല്ല.