5 വർഷത്തിൽ 20% റിട്ടേൺസുമായി 5 ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് സ്കീമുകൾ; ഇതിൽ ഏതെങ്കിലും സ്വന്തമാക്കിയിരുന്നോ?

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിക്ഷേപകർ ആ സ്കീമിന്റെ മുൻകാല റിട്ടേണുകൾ വിലയിരുത്തുകയും അതേ വിഭാഗത്തിലുള്ള മറ്റ് സ്കീമുകളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. മുൻകാല റിട്ടേണുകൾ മാറ്റിനിർത്തിയാൽ, സ്കീം ഉൾപ്പെടുന്ന വിഭാഗം, ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ വിശ്വാസ്യത, സ്കീം സജീവമാണോ നിഷ്ക്രിയമാണോ എന്ന വിലയിരുത്തൽ, നിക്ഷേപസമയത്തെ മൊത്തത്തിലുള്ള മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യം എന്നിവ പോലുള്ള മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർ ശ്രദ്ധിക്കുന്നു.

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ മുൻകാല റിട്ടേണുകൾ ഭാവിയിൽ അത് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുമെന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഏകദേശ ധാരണ നൽകിയേക്കാം. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു സ്കീം മുമ്പ് അസാധാരണമായ പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഇപ്പോൾ പ്രീമിയത്തിൽ ട്രേഡ് ചെയ്തേക്കാം, അതിനാൽ വളർച്ചയുടെ സാധ്യത കുറവാണ്. നേരെമറിച്ച്, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ മൂല്യനിർണയം സമീപകാലത്ത് കുറഞ്ഞിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, സമീപഭാവിയിൽ ഒരു വളർച്ചാ അവസരമുണ്ടാകാം. അത്തരത്തിൽ 5 മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളാണ് ചുവടെ ചേർത്തിരിക്കുന്നത്.

1. ക്വാന്റ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - 5 വർഷത്തിൽ 29.73 ശതമാനം റിട്ടേൺസ്

2. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - 5 വർഷത്തിൽ 20.51 ശതമാനം റിട്ടേൺസ്

3. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - 5 വർഷത്തിൽ 22.45 ശതമാനം റിട്ടേൺസ്

4. ജെഎം ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - 5 വർഷത്തിൽ 22.08 ശതമാനം റിട്ടേൺസ്

5. പരാഗ് പരിഖ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് - 5 വർഷത്തിൽ 23.44 ശതമാനം റിട്ടേൺസ്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഫ്ലെക്‌സി ക്യാപ് വിഭാഗം കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് വർഷമായി റിട്ടേണുകളും അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റും (എയുഎം) അടിസ്ഥാനമാക്കി വൈവിധ്യമാർന്ന പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ട്. ക്വാന്റ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട്, 6,831.14 കോടി എയുഎം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന, 29.73 ശതമാനം എന്ന ശ്രദ്ധേയമായ 5 വർഷത്തെ റിട്ടേണുമായി ഈ വിഭാഗത്തെ നയിച്ചു. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് 20.51 ശതമാനം 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്തു, ഗണ്യമായ എയുഎം 17,343.70 കോടി രൂപയാണ്. അതേസമയം, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഫ്ലെക്‌സി ക്യാപ് ഫണ്ട്, 22.45 ശതമാനം ആദായത്തോടെ, വിഭാഗത്തിലെ ഏറ്റവും വലിയ എയുമുകളിൽ ഒന്നാണ്, 67,038.96 കോടി രൂപ. ജെഎം ഫ്ലെക്സിക്യാപ്പ് ഫണ്ട് 5 വർഷത്തെ വരുമാനം 22.08 ശതമാനം രേഖപ്പെടുത്തി, മിതമായ എയുഎം 5,363.85 കോടി രൂപ. അവസാനമായി, പരാഗ് പരീഖ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ട് 23.44 ശതമാനം സമതുലിതമായ റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്തു, ഈ ലിസ്റ്റിലെ ഏറ്റവും വലിയ എയുഎം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് 90,681.07 കോടിയാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിലെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജ്‌മെൻ്റ് സ്‌ട്രാറ്റജികളിലെ വഴക്കവും വൈവിധ്യവും ഈ ഫണ്ടുകൾ കാണിക്കുന്നു.

എല്ലാ മാസവും 40,100 രൂപ കയ്യിൽ കിട്ടും; പോസ്റ്റ് ഓഫീസിന്റെ കിടിലൻ വരുമാന പദ്ധതി

ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും കുറഞ്ഞത് 65 ശതമാനം ആസ്തി നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളെയാണ് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. 2020 നവംബർ 6-ലെ സെബി സർക്കുലർ വഴി പ്രഖ്യാപിച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഏറ്റവും പുതിയ വിഭാഗമാണിത് - ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഈ സ്കീമുകൾക്ക് പൂർണ്ണ വിവേചനാധികാരമുണ്ടെന്ന് മാർക്കറ്റ് റെഗുലേറ്റർ പരാമർശിച്ചു. സ്മോൾ ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ എന്നിങ്ങനെ മൂന്ന് വിഭാഗങ്ങളിലെയും മിനിമം അനുപാതം 25 ശതമാനം നിലനിർത്താൻ നിർബന്ധിതരായ മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് അവ വ്യത്യസ്തമാണ്.

അറിയിപ്പ്: മുകളില്‍ കൊടുത്തിരിക്കുന്ന ലേഖനം പഠനാവശ്യത്തിന് നൽകുന്നതാണ്. നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങള്‍ എടുക്കും മുന്‍പ് സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധന്റെ നിര്‍ദേശം തേടാം. ഓഹരി വിപണിയിലെ നിക്ഷേപം നഷ്ട സാധ്യതകള്‍ക്ക് വിധേയമാണ്. സ്വന്തം റിസ്‌കില്‍ മാത്രം നിക്ഷേപ തീരുമാനം കൈക്കൊള്ളുക. ലേഖനം വായിച്ചിട്ട് എടുക്കുന്ന തീരുമാനത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തില്‍ സംഭവിക്കുന്ന ലാഭനഷ്ടങ്ങള്‍ക്ക് ഗ്രേനിയം ഇന്‍ഫര്‍മേഷന്‍ ടെക്നോളജീസും ലേഖകനും ഉത്തരവാദികളല്ല.